一、投资者分为普通投资者与专业投资者。专业投资者之外的投资者为普通投资者。
二、普通投资者风险承受能力等级由低到高,划分为:C1-最低风险等级、C1-保守型、C2-相对保守型、C3-稳健型、C4-相对积极型和C5-积极型。
普通投资者填写公司统一的风险测评问卷,问卷内容涉及财务状况、投资经验、投资知识、投资者目标、风险偏好和其他信息等内容,根据普通投资者测评得分,将普通投资者划分为不同的风险等级。
普通投资者风险承受能力分级标准
项目 |
C1-最低风险等级 |
C1-保守型 |
C2-相对保守型 |
C3-稳健型 |
C4-相对积极型 |
C5-积极型 |
分值下限 |
0 |
1 |
20 |
37 |
54 |
83 |
分值上限 |
0 |
19 |
36 |
53 |
82 |
100 |
三、投资者与产品的等级匹配表
投资者分类 |
投资者分级结果 |
可直接匹配的产品或服务 |
普通投资者 |
C1-最低风险等级 |
R1-低风险(且不得购买或接受其他风险等级产品和服务) |
C1-保守型 |
R1-低风险 |
|
C2-相对保守型 |
R1-低风险、R2-中低风险 |
|
C3-稳健型 |
R1-低风险、R2-中低风险、R3中风险 |
|
C4-相对积极型 |
R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险 |
|
C5-积极型 |
R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险、R5-高风险 |
|
专业投资者 |
不再细分评级 |
R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险、R5-高风险 |