为做好中信证券股份有限公司创业板市场投资者适当性管理工作,规范营业部办理相关业务,根据《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》、《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》和《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》等规定,特制定本业务规定和操作流程。
一、业务要求
1、营业部应切实履行创业板市场适当性管理职责,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息,有针对性的进行风险揭示、客户培训、投资者教育等工作,引导客户在充分了解创业板市场特性的基础上开通和参与交易。
  自然人客户申请开通创业板交易,必须要求其参加《客户风险承受能力评估问卷》调查。之前已参加过《客户风险承受能力评估问卷》调查的营业部客户,开通该业务时可不必再做。
2、客户不配合适当性管理或提供虚假信息的,营业部可以拒绝为其开通创业板市场交易。
3、具有两年以上(含两年)股票交易经验的自然人客户可以申请开通创业板市场交易,营业部必须在营业部现场与其书面签署《创业板市场投资风险揭示书》。《创业板市场投资风险揭示书》一式两份,由业务经办人员见证客户签署并核对相关内容后再予签字确认。
  《创业板市场投资风险揭示书》签署两个交易日后,营业部可为客户开通创业板市场交易。
4、尚未具备两年交易经验的自然人客户要求开通创业板市场交易,该投资者在按照第3条的要求签署《创业板市场投资风险揭示书》时,应当就自愿承担市场风险抄录“特别声明”。风险揭示书必须由营业部负责人签字确认。
  《创业板市场投资风险揭示书》签署五个交易日后,营业部可为客户开通创业板市场交易。
5、交易经验的起算时点为投资者本人名下账户在深圳、上海证券交易所发生首笔股票交易之日。
  “股票”是指
  (1)包括所有A股和B股,但不包括基金、债券、权证等交易品种;
  (2)包括主板、中小企业板上市公司股票,但不包括代办股份转让系统挂牌的非上市公司股票。
  “交易”是指:
  (1)股票的买入或卖出;
  (2)不包括可转债转股、权证行权、ETF申赎,但包括其转换后所得股票卖出;
  (3)IPO与增发中的新股认购,但不包括新股申购;
  (4)不包括非交易过户,但包括其所得股票卖出。
6、对于交易经验不足两年的客户,营业部要安排专门人员讲解风险揭示书内容,提醒客户审慎考虑是否申请开通创业板交易。客户仍坚持直接参与创业板交易的,营业部应严格要求其在营业部现场签署风险揭示书和特别声明,同时营业部负责人要对相关工作进行确认并在风险揭示书上签字或签章。
7、对年龄超过70周岁、身体残疾等特殊情况的客户,营业部可视需要安排工作人员上门与其签署风险揭示书,但应当在风险揭示书上载明原因及具体签署地点。
8、对于跨证券公司转托管,在其他公司提出申请但未开通交易期间发生的转托管,投资者到我公司营业部需要重新提出申请办理开通。已经开通创业板交易的转托管,投资者可向我公司营业部出具在其他公司签署的风险揭示书复本,营业部在复核签署时间等内容后,可以为其开通创业板交易。
9、因继承、离婚分割等情形被动成为创业板市场的投资者,在发生涉及权益处理,包括配股,增发、可转债、公司债优先配售、股东大会提案、表决、收购预受要约、现金选择权等事项时,营业部在审核投资者所提交的申请及必备材料后,可在上述事项的截止日当天,提前为该申请人开通创业板市场交易。
10、营业部可以直接为机构客户开通创业板市场交易。
11、营业部可以受理我公司其他营业部开户的客户开通创业板交易的申请,但必须确认该客户的账户为合格账户。
二、操作流程
1、客户身份识别
  (1)客户需持本人有效证件(身份证或护照或户口簿或户口所在地派出所开具身份证明)、股东账户卡、资金账户卡(资产账户卡),办理创业板开通业务;如未携带股东账户卡、资金账户卡,需提供股东账户号和资金账户号。
  (2)客户填写《投资者开通创业板市场交易申请单》;
  (3)经办人员严格审核客户身份证和股东账户卡是否与申请人一致。
  (4)经办人员检查身份证和股东账户卡是否与开户资料一致。
  (5)客户股东卡合规化检查,通过新意系统对客户股东账户进行股东账户合规化查询。通过XONE系统对客户资产账户进行合规化查询。如属不合格或休眠账户,需先申请账户恢复交易。
  客户资产账户、股东账户状态正常,方为客户办理创业板开通手续。
2、客户风险承受能力评估
  营业部对客户进行《客户风险承受能力评估问卷》调查,并将评测结果告知客户。在对客户进行风险测评后,如认为其不适合参与创业板市场交易的,应当加强市场风险提示,劝导其审慎考虑是否申请开通创业板市场交易。
经办人在客户申请表相应栏目中记录评估结果。
  已在营业部开户的客户,可查询其是否已参加过《客户风险承受能力进评估问卷》调查。
3、交易经验查询
  经办人在新意系统中查询客户首日股票交易日期,判断是否具有两年以上(含两年)股票交易经验,并在申请表中记录。
4、与客户签署《创业板市场投资风险揭示书》
  经办人指导客户认真阅读并签署《创业板市场投资风险揭示书》。对于其中特别关注的五大类风险,应提示客户认真阅读并逐项确认。
  具有两年以上股票交易经验的申请人,需抄录“声明”内容,并签字确认。
  尚未具备两年股票交易经验的申请人,需抄录“特别声明”内容,并签字确认。
  留存客户身份证复印件后,申请过程结束,客户可离柜。
5、交易开通
  营业部经办人在XONE系统中为该客户开通创业板市场交易。开通后,由运营主管复核整个开通流程,并在申请表上签字。
6、档案管理
  当日柜台业务结束后,需将该业务全部申请文档整理归档,包括客户有效证件复印件、客户风险承受能力评估问卷、风险揭示书(营业部联)、申请表,保存期限不少于两年。
7、岗位职责
  资产账户开销户岗和证券账户开销户岗为该业务经办人。
8、异地客户办理
  营业部受理已在我公司其他营业部开户的客户开通创业板申请时,首先要与客户所在营业部确认该客户账户是否为合格账户,是否需要补充或提供其他资料事项。经确认后,再按照上述开通业务流程操作。
  受理营业部应在开通后,随时将《投资者开通创业板市场交易申请单》、《客户风险承受能力评估问卷》(如有)、《创业板市场投资风险揭示书》和客户身份证复印件寄往客户所在营业部,并提醒客户所在营业部注意查收。
受理营业部留存上述资料的复印件,作为每日工作日志附件保存。
  双方运营主管为该业务联系人。
2009年7月12日