中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于1995年10月25日在北京成立，注册资本6,630,467,600元。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码“600030”。
    公司主营业务范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；直接投资。
    公司长期以来秉承“稳健经营、勇于创新”的原则，在若干业务领域保持或取得领先地位。2009年股票承销的市场份额24.13%，排名第一；债券承销的市场份额11.30%，排名第一；公司及控股公司合并的股票基金交易额市场份额8.06%，排名第一；公司控股基金所管理的资产规模合并市场份额9.76%，排名第一；研究团队蝉联第一。
    中信证券第一大股东为中国中信集团公司。中信证券与中信银行、中信信托、信诚人寿保险等公司共同组成中信控股之综合经营模式，并与中信国际金融控股共同为客户提供境内外全面金融服务。
    中信证券下属中信建投证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中信证券国际有限公司、华夏基金管理有限公司、中证期货有限公司、金石投资有限公司、中信产业投资基金管理有限公司等子公司。包括所属子公司在内，中信证券在境内合计拥有213家证券营业部和8家期货营业部。
    截止2009年底，中信证券总资产2066亿元人民币，净资产615亿元人民币，是国内资本规模最大的证券公司。
    公司2006-2009连续四年被《新财富》杂志评为“本土最佳研究团队”第一名；2006年“本土最佳销售团队”第一名。2002-2005年、2008年被《亚洲货币》杂志评为“中国最佳债权融资行”。2008年被《Finance Asia》杂志评为“本土最佳经纪行”、“本土最佳债券商行”。2009年被《Finance Asia》杂志评为“本土最佳经纪行”、“本土最佳投行”。亚洲权威杂志IFR Asia（国际金融评论亚洲）年度评选中荣膺2007、2008、2009年度“中国最佳债券融资行”。
    目前公司建成了国内领先的融资融券交易系统，在全市场日交易量达到1万亿的情况下，能为100万客户提供高速稳定的交易服务；公司自有资金和证券充足，可基本满足客户融资融券的需求，并暂时免向客户征收“融资融券额度占用费”。

1、 审慎参与、量力而行
    融资融券交易需要投资者有更为丰富的投资经验和较强的风险承受能力，请投资者根据自身情况 “量力而行”，谨慎参与融资融券交易。
2、账户情况勤关注，联系方式保畅通
    融资融券业务对账单是交易的重要凭证，请投资者通过交易系统查询对账单，关注自身账户情况，确保维持担保比例在安全范围内。投资者开户时需要登记正确、有效的联系方式，一旦联系方式出现变动，应及时和营业部联系修改。
3、合理控制融资（融券）规模
    过度举债，除了可能扩大收益外，也可能放大亏损，甚至在不能及时补足担保品的情况下被强制平仓。请投资者“合理控制融资（融券）规模”。
4、 融券交易“与众不同”
    “融券”卖出股票在股价下跌时能“获利”，在股价上涨时却会“亏损”，请投资者谨慎使用“融券”交易方式。

    融资融券交易与普通证券交易不同，具有杠杆放大效应，投资者虽然有机会通过杠杆效应获取较高的收益，但也有可能在短时间内蒙受大额损失。投资者在参与融资融券交易前应审慎评估自身的经济状况、财务能力和风险承受能力，充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。
    从事融资融券交易可能遇到的风险包括：
    普通证券交易所共有的风险：融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险。
    违约风险：如果未在约定期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于平仓线，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被强制平仓的风险。
    影响信用记录风险：如果发生违约等情况，证券公司将其违约记录上报监管机构并相应降低其授信额度。
    利率风险：投资者须承担融资利息和融券费用。证券公司根据人民银行一年期金融机构贷款基准利率变化调整融资利率或融券费率时，新发生的融资融券交易，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
    自身资产情况变化风险：如果因自身原因导致其资产被有权机关采取财产保全或强制执行措施；或者出现丧失民事行为能力、破产、清算等情况时，投资者将可能面临被强制平仓，提前了结融资融券合约的风险。
    市场变化及证券公司风险：如果发生融资融券标的证券范围调整、维持担保比例调整、标的证券暂停交易或终止上市，以及证券公司被暂停或取消融资融券业务资格等情况，投资者将可能面临被要求提前了结融资融券合约的风险。
    未收到通知的风险：证券公司将以《融资融券合同》约定的通知与送达方式及通讯地址，向投资者发送通知。通知发出并经过合同约定的时间后，将视作公司已经履行对投资者的通知义务。投资者无论因何种原因没有及时收到有关通知，都会面临担保物被强制平仓的风险。
    资料丢失泄漏的风险：投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，出借给他人使用造成的后果由投资者承担。
    上述揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素，各种风险皆有可能会给投资者带来经济损失。投资者在参与融资融券交易前，应认真阅读相关业务规则及《融资融券合同》条款，对融资融券交易业务所特有的规则必须有所了解和掌握，并确信自己已做好充分的风险评估与财务安排，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。

一、有关合同的重要提示
1、授信额度
    授信额度：客户与证券公司约定的可融到资金和证券数量的意向性上限，证券公司可根据客户资质情况等变化及时调整。该授信额度在《融资融券业务合同》（以下简称‘《合同》’）中体现。
    （客户实际融资融券交易中可融到资金或证券的数量，与客户实际提供的担保物的种类和数量以及融资买入（融券卖出）的标的证券的种类有着直接关系，无法在签订《合同》计算出来。实际操作中，交易软件根据客户账户担保物和标的证券及其价格，按照交易所规定的计算公式计算出客户的可融资（券）金额。参见“保证金比例”介绍。）
2、融资融券期限
    合同期限：客户提出融资融券申请，须经证券公司总部审批，确定合同起止日期，《合同》期限最长不得超过2年；
    合约期限：每笔融资融券交易（合约）的期限最长6个月，且不超过《合同》规定的期限。
3、融资融券费用
    信用额度管理费（融资融券额度占用费）、违约金标准在《合同》中体现；因证券公司可对融资利率、融券费率进行不定期调整，每笔融资（融券）的实际利率（费率）以委托时交易系统（和公司网站）提供的为准。
4、对持有限售流通股的客户、上市公司董事监事高级管理人员的限制
    融资融券业务试点期间：
    个人客户持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，本公司不接受该个人客户融资融券交易的申请；
    机构客户持有上市公司解除限售股份的，本公司将冻结该客户超过该上市公司股份总数的1%的股份，同时不接受该客户融券交易申请；
    个人客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，本公司不接受个人客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金；
    本公司不接受客户使用其信用证券账户买卖“中信证券”股票，也不接受客户以其普通证券账户持有的“中信证券”股票充抵保证金；
    客户申请参与融资融券业务前应向公司申报其关联人信息、持有的限售股份（包括解除和未解除限售股份）以及是否为上市公司董事、监事、高级管理人员及持有数量等相关信息；
5、其他限制
    根据监管机关相关规定，信用账户不能进行回购交易；买卖或提交转入创业板股票的，需事先签署《创业板股票风险揭示书》。
二、业务申请和办理
（一）提交的资料
1、个人客户
    a.身份证原件；b.证券账户卡；c.银行卡（办理信用资金第三方存管时使用）及相关复印件。
2、机构客户
    a.营业执照（或注册登记证）副本及加盖公章的复印件；b.法定代表人证明书；c.委托授权书；d.经办人身份证及复印件；e.法定代表人身份证复印件;f.证券账户卡及复印件；g.组织机构代码证及加盖公章的复印件；h.税务登记证及加盖公章的复印件。
    客户选择提交的资料：
    （1）个人收入证明（工资单、纳税证明等）；（2）个人资产证明（房产证、储蓄存单等）；（3）投资能力证明（交割单、对账单等）；（4）债务偿还证明（银行还款证明、债务偿还公证书等）；（5）信用评级证明；（6）企业财务报告；（7）关联人情况说明等。
（二）填妥相关申请表等并签字确认
1、在营业部受理人员协助下，登陆http://www.cs.ecitic.com/risk/riskFin.jsp，进行风险评估测试，客户在完成的《客户风险评估报告》上签字确认；
2、了解融资融券交易的相关风险后，客户在《融资融券交易风险揭示书》上签字确认；
3、根据个人基本资料，填妥《融资融券业务申请表》内容，客户签字确认。
（三）设置密码并等待征信评级、授信结果
1、客户设置融资融券交易系统的交易密码和资金密码；
2、（营业部提交客户征信评级信息）等待总部征信评级、授信结果。
（四）签署《融资融券业务主合同》并等待总部审批结果
1、（营业部接到总部发送的《客户授信结果通知表》后，客户在了解《融资融券业务主合同》内容前提下）在营业部受理人员协助下，客户签署《融资融券业务主合同》；
2、等待总部《融资融券业务主合同》审批盖章结果。
（五）开立信用账户、开通信用交易担保资金第三方存管
1、（《融资融券业务主合同》经总部审批通过后）根据个人基本资料，填妥《自然人信用证券账户开户申请表》后，客户签字确认，由营业部协助开立上海、深圳信用证券账户；上海信用证券账户下一个交易日由营业部申报指定交易；
2、填妥《开立信用资金账户申请表》后，客户签字确认，由营业部协助开立信用资金账户；
3、填妥《客户交易担保资金第三方存管协议》，客户签字确认，营业部协助客户开通信用交易担保资金第三方存管；客户应尽可能选择与普通三方存管使用同一家存管银行和银行结算账户，为划转保证金提供便利。有以下两种存管银行方式：
    a、指定存管银行方式：客户提供银行卡并输入银行账户密码，营业部为客户开通业务；
    b、预指定存管银行方式：营业部为客户预指定存管银行，客户持《客户交易担保资金第三方存管协议》的银行联、客户联，前往存管银行办理开通业务。
融资融券业务流程图
1、融资融券申请

2、融资融券交易：

3、融资融券交易结束

融资融券相关法规和制度：
    2006年1月1日 《证券法第一百四十二条》
    2006年8月1日 《证券公司融资融券业务试点管理办法 》
    2006年8月1日 《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》
    2006年8月21日 《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》
    2006年8月21日 《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》
    2006年8月21日 《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》
    2006年8月29日 《融资融券试点登记结算业务实施细则》
    2006年9月5日 《融资融券合同必备条款》
    2006年9月5日 《融资融券交易风险揭示书必备条款》
按照有关法律、法规、规章、规则及相关业务规则的规定，投资者的权利与义务主要包括：
1) 如实向证券公司提供各类身份证明材料和信用状况证明文件，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责。在相关文件、资料、信息等发生变更时，按时通知证券公司；
2) 向证券公司提交保证金等担保物，并承诺该担保物未被第三方设定任何形式的担保；
3) 按时、足额向证券公司偿还所融资金和证券、融资利息、融券费用及其他相应费用，并按照规定缴纳与证券交易相关的税费；
4) 客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，不得将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用，否则，由此产生的后果由客户自行承担；
5) 客户同意证券公司以合法方式对其资信状况、履约能力进行必要的了解，并同意证券公司按照有关规定，向监管部门、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构等单位报送其融资融券交易数据、信用证券账户注册资料及资信不良、违约记录等其他相关信息。
按照有关法律、法规、规章、规则及相关业务规则的规定，证券公司的权利与义务主要包括：
1) 可要求客户提交与融资融券业务相关的各类身份证明材料和信用状况证明文件并对相关内容进行解释或说明；证券公司可以合法方式对客户的资信状况、履约能力进行必要的调查，无须事先征得客户的同意；
2) 根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等综合因素，确定并适时调整对客户的授信额度；
3) 证券公司可以按照不同标的证券的折算率相应地确定其融资融券保证金比例；
4) 对客户的异常交易行为，证券公司有权进行监控并向监管部门、证券交易所报告，按照监管部门要求采取限制客户相关证券账户交易等措施；
5) 担保物追加与强制平仓：如果不能按照约定的期限清偿债务，或维持担保比例低于平仓线，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，或者出现其它法定和双方约定的解除或终止协议情形，而客户尚有未清偿债务时，则证券公司有权于当日或下一交易日起对客户信用账户进行强制平仓，并将平仓所得资金证券直接划至证券公司账户用以归还客户对证券公司所欠债务。如果强制平仓所得资金、证券仍不足以偿还上述债务的，证券公司有权向客户继续追索；
6) 将客户授信额度的变化情况实时更新于客户信用账户信息中，方便客户查询；
7) 向客户提供融资融券交易的对账单，对账单作为双方债权债务关系的证明；
8) 在客户维持担保比例低于警戒线时，以约定的通知方式通知客户追加担保物；
9) 在证券公司制定的相关业务规则发生变更后，及时通知客户。