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反洗钱宣传|离集资犯罪远一点,靠幸福生活近许多

所属: 营业部公告    作者:     时间:2022-09-27 15:16:54

     

     远离洗钱犯罪,守护幸福生活   

“没有一点点防备,也没有一丝顾虑,你就这样出现……”随着社会经济的快速发展,非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型犯罪持续高发,很多人掉入“陷阱”,赔上了自己的血汗钱、父母的养老钱、子女的读书钱。


今天,小编就送上几个真实案例,让我们努力增长本领,遇到非法集资,咱也不上当受骗



非法配资,赔血汗钱

   基本案情

2019年10月起,吴某经营某信息技术咨询有限公司,研发网络平台,利用证券公司客户的账户为炒股客户提供配资服务。炒股客户登录网络平台注册为会员,将“保证金”转入该公司指定银行账户,该公司为炒股客户提供“保证金”金额1至10倍的配资资金,并按照“按天策略、免息策略、按月策略”的计算方式收取炒股客户的配资利息、交易手续费,从中牟取利益。从2019年11月至2020年3月,该公司共收取炒股客户以“保证金”名义投入的资金约38114831元。

   裁判结果

法院认为,被告人吴某违反国家规定,未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务,扰乱市场秩序情节特别严重,其行为已构成非法经营罪。据此,判决被告人吴某犯非法经营罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金三十万元。


虚假炒股,真实损失

   基本案情

2020年4月,被告人王某通过互联网购买并建立虚假股票配资平台,并成立投资管理有限公司。王某以配资买卖股票可获高额回报为诱惑,诱骗他人向其公司账户入金进行股票投资,但被害人投入的资金并未进入真正的证券交易所,王某以此骗取被害人的投资款。2020年6月至8月,被害人向平台共计入金1345021元,出金328646元,亏损1016375元。

   裁判结果

法院认为,被告人王某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪,应予处罚。据此,判决王某犯诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金十万元。一审判决作出后,王某提出上诉,二审法院维持原判。


莫信保本保收益,远离违法伪私募

   基本案情

2012年开始,张某某与他人成立“国Y系”公司,其中部分公司登记为私募基金管理人,并在江苏、浙江、广东、海南等地设立分支机构。2014年10月至2018年8月,张某某等人7.5%至14%的年化收益率、订立私募基金份额回购合同允诺保本为诱饵,通过设立、收购项目公司、虚构项目公司经营内容、夸大经营规模和投资价值等方式营造为投资人提供优质投资理财产品和服务的假象,并招聘银行、财富公司等单位离职人员组建销售团队,通过微信公众号、微信朋友圈、电话短信等方式向不特定对象宣传销售私募基金产品。

待募集资金进入托管资金账户并转入其实际控制的项目公司后,张某某等人将募集资金全部或者大部分转入其所实际控制的“国Y系”公司账户,以“募新还旧”的方式支付以往发行私募基金产品的本金、收益分配款,以及用于公司运营、支付高管及销售团队高额薪酬、个人支配使用、挥霍消费等,虽有少部分资金用于对外投资,但所投项目未见盈利。至案发时造成投资者本金28.5亿余元未归还。

   裁判结果

2021年,人民法院一审以集资诈骗罪判处张某某无期徒刑,剥夺政治权利终身,没收个人全部财产。张某某上诉后,二审维持原判。

 




 防非指南 

现在咱也算“见多识广”了,小编再分享下自己压箱底的防非指南——“四看三思等一夜”,大家一定要谨记在心喔!

 四看
  • 一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

  • 二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

  • 三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

  • 四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。


  三思
  • 一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

  • 二思产品是否符合市场规律。

  • 三思自身经济实力是否具备抗风险能力。


 等一夜
遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。



非法集资通常以高利为诱饵,通过亲朋好友相互介绍,以“能人”“知名企业”名义,打着政府支持、企业股份增发、股权激励等幌子,骗取群众财产。另外划重点啦,非法集资不受法律保护,参与者极易损失惨重

我们一定要树立正确的投资观念,努力提高风险防范意识,不参与任何违法违规金融活动,不为非法活动提供便利大家一起远离非法集资,守护幸福生活

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