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中信证券坚持规范经营、勤勉尽责、客户利益至上的原则,开展合规管理、防范洗钱风险、重视廉洁从业,为客户提供优质服务;完善适当性管理,深度推进投资者教育,规范供应链管理,以维护公司利益,促进公司稳定、健康发展。
一、规范经营
  • 1合规管理

    《证券法》《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》等法律法规明确规定了证券公司作为承销机构的责任和合规管理职责,包括制定和执行合规管理制度、建立合规管理机制、防范合规风险。2020年,中信证券严格遵守相关法律法规的要求,采取一系列措施,保障公司稳健运营。为持续完善及规范合规管理体系,本年度制(修)订了《诚信监督管理办法(征求意见稿)》《信息隔离墙制度》《廉洁从业规定》等44项合规管理制度。公司致力于加强对反洗钱、廉洁从业、合规履职等方面的管控,通过制度流程、体系建设、宣传教育等手段,推动相关体制机制的落地执行。

    公司要求新员工入职时签署《法律责任警示书及承诺书》,并在年度新员工培训中设专章强调守法、诚信、正直等职业道德要求,树立守法合规意识和执业理念,切实防范员工违反从业人员执业准则或参与违法犯罪活动。截至报告期末,公司未识别任何重大违法违规事件。

    2020年,公司进一步梳理合规管理需求并采取一系列措施。公司整合与中信证券华南有关的信息隔离、反洗钱、异常交易检测等合规管理系统,升级异常交易监控系统监测指标体系,构建客户洗钱风险评估体系,全面梳理中央控制室迁移方案并制订迁移计划,有效防范因信息隔离、员工执业、利益冲突、反洗钱、异常交易等引发的各类风险。

  • 2反洗钱

    《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》要求金融机构建立健全反洗钱内部控制系统和反洗钱核心制度,切实履行金融机构反洗钱义务。本年度,中信证券全面遵守该等法律法规,结合有关监管法规变化和公司业务经营管理需要,修订《反洗钱客户身份识别及风险管理实施细则》《大额交易和可疑交易报告实施细则》《业务洗钱风险评估工作指引》等多个专项制度,并制定反洗钱绩效考核及奖惩、反洗钱违规举报等专项工作制度,以健全公司反洗钱内控制度。

    2020年,公司持续开展法人机构层面的洗钱风险自评估工作,从固有风险、洗钱风险管控措施有效性、剩余风险矩阵等多个维度开展自我评估,以客观评价公司的洗钱风险,认真履行反洗钱工作职责和相关义务。公司梳理、升级并优化反洗钱监测系统、名单监测系统,对客户洗钱风险等级计算标准、监测逻辑和可疑交易监测指标进行重点梳理,有利于提升今后反洗钱工作的有效性和高效性。

  • 3廉洁从业

    中信证券坚守“守法、诚信、正直”的行为准则,以严格的职业道德准则自我约束。公司识别并遵守《反不正当竞争法》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》等法律法规,鼓励和保护公平竞争,保护投资者合法权益,积极维护市场秩序。

    2020年3月12日发布并实施的《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》,要求加强对证券经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理。公司坚决落实反商业贿赂、反腐败、防控利益输送等要求,依法依规设立健全的廉洁从业内部控制制度,形成了覆盖业务全过程的事前防范、事中管控、事后追责的管理机制。本年度,公司修订《中信证券股份有限公司廉洁从业规定》,明确管理目标,将廉洁从业风险防控工作渗透至日常经营和业务活动的各个方面。

    公司高度重视廉洁文化建设,努力营造廉洁氛围。继续通过内网、电子期刊、微信公众号等多种形式发布监管动态和廉洁文化建设文章,开展员工廉洁从业管理培训,分享警示案例,以此提示员工严守廉洁从业底线。同时,公司以干部廉政函询、组织纪委书记廉政谈话、签署《廉洁从业承诺书》等方式,强化各级领导人员责任意识,营造知法纪、明界限、懂规矩、崇廉洁的环境氛围。

    公司持续强化员工执业行为的监管,强调严肃问责违规违纪员工。公司已建立反舞弊举报机制,并制定公司《员工合规守则》和《客户投诉举报制度》,分别对公司内部违规事项的举报、公司客户发现公司及员工违法违规行为和合规风险隐患的举报进行规定。公司设立专门的举报电话及电子邮箱,严格为举报人保密,加强对举报人的保护,依法严惩打击报复举报人的行为,维护举报人的合法权益,进一步畅通廉洁从业监督和问题反映渠道。

二、客户导向
  • 1适当性管理及投资者教育

    中信证券严格落实中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》,依据《证券法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等法律法规文件,修订完善适当性管理相关制度、客户风险测评问卷题目和评分规则,并对产品或服务风险等级标准进行公示,切实承担“卖者有责”的义务,确保在向投资者销售产品时,遵循一系列适当性行为准则,保障投资者的合法权益。

    公司于2020年上、下半年分别开展了1期分支机构适当性管理自查工作,要求各分支机构提交自查报告并落实整改。全年开展了3场面向分支机构合规专员的适当性管理工作现场培训;针对适当性制度和问卷修订、创业板等新业务适当性管理要求落地进行多场分支机构日常视频培训。

    在提供优质服务过程中,公司致力于进一步保障投资者权益,帮助投资者正确认识股票、基金、期货,加强风险防范意识,提高自我保护能力,提倡理性投资,推动金融行业稳定有序发展。

    案例:投资者教育

    中信证券开展“金融知识普及月:金融知识进万家,做理性投资者,争做金融好网民”活动,以“远离非法校园贷,树立正确理财观”为主题,向在校学生科普校园贷的危害并分享多个现实案例,旨在劝告学生对校园贷提高警惕,树立正确理性的理财消费观念。公司制作并通过官网发布“理性投资,远离非法证券期货陷阱”宣传案例手册及案例汇编、新《证券法》投资者宣传教育手册、投教小视频“股间道”和“做理性的投资人”,倡导理性投资。

    公司联合中国证监会投资者保护局、上交所及答答星球,举办“心系投资者,携手共行动—学习贯彻新《证券法》”全国投资者保护宣传日知识竞答活动,强化理性投资和风险防范意识。

  • 2客户服务

    中信证券致力于为客户提供优质、全面、专业的服务。为统一服务标准,提升服务质量,公司针对各项业务建立了一系列的制度、流程及规范,统编形成《营业部运营业务规定及流程汇编》,内容涵盖客户服务、网点管理及业务考核等多个方面,切实提高服务水平。2020年,公司进一步开展多项客户服务优化工作,建立零售客户分级体系、财富管理客户服务体系,优化柜员综合业务平台,为客户提供高效、优质的贴心服务。

    公司设有统一客户联络中心,为客户提供在线业务办理、证券交易业务咨询、客户回访等全方位的标准化业务运营服务。中心依托公司强大的信息资源和研发优势,不断优化行业领先的客户语音、在线客服平台,持续业务创新,打造领先的证券业在线业务执行中心。

    公司高度重视客户服务工作,通过各类渠道获得客户对公司业务、服务的评价反馈,不断优化服务流程,持续提升客户满意度。公司不断完善客户投诉保障机制,严格按照投诉管理制度要求,明确投诉处理的责任部门及责任人,事后统一归档,定期检查,并将客户投诉处理情况的考核列入公司合规考核体系,按有关办法进行奖惩。同时,公司建立多部门协同机制,提高诉求处理效率,保护客户合法权益。

三、产品责任
  • 1信息安全与隐私保护

    中信证券严格遵守《证券法》《消费者权益保护法》《网络安全法》等相关法律法规。该等法律法规对客户隐私保护做出明确要求。公司坚持“全面覆盖、预防为主、分级保护、共同参与、持续改进”的企业信息安全方针,依法为客户开立的账户保密,制定《客户账户业务规定及操作指引》《经纪业务投资者适当性管理实施细则(试行)》等制度,从数据、应用系统、终端等层面分别进行管控,配合以安全意识宣传,严密保障客户隐私安全。

    本年度,公司在敏感信息保护方面开展的重点工作包括:建立新的终端安全管理机制;完成公司级员工通讯行为监控系统;部署敏感信息流量监控工具,对敏感信息流转实时监控,并识别其中的泄漏事件。基于《证券期货业数据分类分级指引》,公司上线数据脱敏平台,进行敏感数据检测与脱敏推送,数据脱敏由各系统分别人工脱敏变为平台统一规范化脱敏,既保障了数据安全,又提高了数据脱敏效率。投资者适当性管理平台建设。

  • 2保护知识产权

    中信证券严格遵守《广告法》《商标法》及《著作权法》等知识产权相关法律法规。该等法律法规禁止侵犯商标注册人的注册商标专用权、侵犯著作权人的著作权,对公司的知识产权保护工作有重大影响。公司针对自身商标及著作权均制定了相关管理办法,如《商标管理办法(试行)》《著作权管理办法(试行)》等。该等管理办法中对相关知识产权的管理部门及职责,对应权益归属、行使及保护等方面均做出明确规定,同时明确法律部门对实际管理落实情况进行指导及监督。当公司权益被侵害时,公司法律部门将依据有关法律法规维护自身合法权益。

    2020年,为向员工全面宣贯商标管理及知识产权,公司制作《法规政策信息动态中信品牌管理制度专刊》,深度解读中信集团《商标管理办法》的主要内容及集团关于中信品牌管理的相关规定,开展微信公众号、微博等自媒体图片使用情况自查,防范图片侵权风险。

  • 3广告合规

    根据《广告法》《互联网广告管理暂行办法》,广告主对广告内容真实性负责,广告发布者依据法律、行政法规查验有关证明文件,核对广告内容。我们严格遵守《广告法》等适用法律法规的规定,对进行广告内容严格审核,避免出现虚假宣传或误导用户的广告内容。

四、供应链管理

公司本着公平、公正、公开的合作精神开展采购工作,致力于规范供应链管理,加强供应链监督,控制供应链风险,保证采购质量,维护公司利益。

采购管理委员会为公司采购管理最高决策机构,由公司执行委员会行使采购管理委员会职责。公司严格遵守《采购管理制度》《采购管理操作规程》等相关制度推进采购管理工作,建立由内、外部专家组成的评审专家库,为公司采购工作提供真实、可靠的意见,并监督供应商履行其环境及社会责任。

在项目征集环节中,公司对供货商或承包商的相关资质提出要求,如投标单位需提供ISO9001质量管理体系及ISO14001环境管理体系等认证证明文件、企业相关资信证明、资产负债表及近三年业绩证明材料等。通过对供货商及承包商资质审核、供货能力与市场地位评估,有效降低潜在环境与社会责任管理风险对公司带来的不利影响。

公司依据《证券基金经营机构信息技术管理办法》,修订《信息系统采购管理办法》等采购管理制度,从信息技术服务机构、监督管理等方面进行全面梳理,明确了供货商及提供重要信息系统服务的信息技术服务机构的管理流程、准入、人员管理、考核等具体管理细则,切实执行供货商风险管理。公司在实施IT采购时,要求供货商提供质量、安全和环保资质证书凭证,如环保(EPEAT)、噪音(CNAS)和质量可靠性测试(平均无故障时间)等指标凭证。

公司建立了一整套IT项目征集、人力外包供货商征集管理流程,并采取一系列措施进行供货商风险管理:

  • 信息安全风险管理

    与中选的供应商签订合同及信息安全保密协议,与入场人员签署《信息安全保密协议》《第三方人员信息安全操作告知书》。

  • 安全风险管理

    与入场的项目人员、人力外包人员签署《安全消防工作责任书》,明确安全消防责任。

  • 对供货商员工权益管理

    与入围的人力外包供货商签订晋升、薪酬、奖金福利等条款,保障人力外包员工的合法权益。

供货商入库后,公司归口管理部门会定期对供货商数据库中的供货商复审,对不合格供应商进行清理,对供货商基本状况发生重大变化的,则将按照新供货商入库原则判断是否继续保留其供应商资格。