12月4日，中信证券华南股份有限公司与中信证券经纪（香港）合作完成首批客户的“跨境理财通”南向通、北向通产品投资。这是公司继QDII、QDLP、互认基金等之后，在跨境财富管理领域的又一项创新尝试。跨境理财通提供了一条正式和便捷的渠道，便利了湾区投资者的跨境投资，有利于增加人民币的跨境流动和使用，并为粤港澳三地金融机构带来新的商机，助力湾区经济多元发展。
中信证券华南和中信证券经纪（香港）依托于母公司丰富的产品体系和长期积淀的财富管理服务经验，通过创新投资产品或服务计划、持仓产品表现智能化分析服务、一对一专属顾问服务为合资格的投资者提供跨境理财通产品框架下的A股及全球资产配置策略服务，助力客户追求财富的长期保值、增值。
业务背景
2019年2月18日，中共中央、国务院印发了《粤港澳大湾区发展规划纲要》，其中第六章第三节提出“扩大香港与内地居民和机构进行跨境投资的空间，稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。在依法合规前提下，有序推动大湾区内基金、保险等金融产品跨境交易，不断丰富投资产品类别和投资渠道，建立资金和产品互通机制。”
2021年9月10日，人民银行广州分行、人民银行深圳市中心支行、广东银保监局、深圳银保监局、广东证监局、深圳证监局联合印发《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，标志着跨境理财通业务正式落地。
2024年1月24日，粤港澳三地相关金融管理部门和监管机构（中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局）联合公告进一步优化粤港澳大湾区跨境理财通业务试点，《实施细则》修订规则发布。2024年11月1日，首批试点证券公司名单公布，券商正式参与进入跨境理财通业务。
业务意义
跨境理财通是国家推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，充分体现了国家支持粤港澳地区长期繁荣、稳定和发展的信心和决心。它不仅是促进大湾区居民个人跨境投资便利化的一项政策突破，也是推进湾区民生金融、金融市场互联互通的重要举措与创新安排。
中信证券及下属全资子公司中信证券华南、中信证券经纪（香港）将充分发挥公司综合金融服务优势，依托强大的产品支持体系和丰富的财富管理经验，在新的业务机遇和伴随的更高要求下，通过跨境理财通业务为湾区高净值客户提供多元化的财富管理服务，满足投资者日益增长的跨境投资需求，助力湾区金融高质量发展。
首笔“跨境理财通”南向通、北向通业务的落地，对于践行国家大湾区发展战略规划、提升公司财富管理业务跨境金融服务的理解与实践，具有重要意义。
