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明辨是“非” | 非法集资花样多 各种套路要警惕

所属： 营业部公告    作者：     时间：2024-06-13 13:51:59

 
编者按：随着金融工具和金融活动形式的不断发展，投资者们可能遭遇的非法集资、诈骗行为也越来越多。今天小编就来和大家聊聊那些打着“虚拟货币”、“元宇宙”、“财富分享”等名义从事非法集资活动背后的风险。

近年来，部分不法分子以“虚拟货币”“元宇宙”等名义，或者打着“财富商机分享”的旗号，通过线上微信群组建、线下进行全国巡讲会等方式，诱导投资者下载非法APP，购买非法虚拟货币。这些行为涉嫌了非法集资、非法诈骗等违法犯罪活动，严重侵害广大投资者的财产安全，扰乱了经济金融活动秩序。

这些非法集资活动花样百出，严重干扰了我们正常的经济、金融秩序，也会使参与非法集资的当事人遭受经济损失，甚至血本无归！因此，我们在从事投资活动时，要时刻擦亮双眼，明辨非法集资活动！


   代币发行不合法，提高意识须警惕

2017年9月中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，公告中明确禁止各类代币发行融资活动，将代币发行融资定义为“本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。


   虚拟货币不受护，投资损失自己担

2021年2月国务院发布的《防范和处置非法集资条例》第二十五条做出了“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”的规定。

2021年5月中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，指出“从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担”。

2021年9月中国人民银行、最高人民法院等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动。此外，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。还又一次明确任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。


   四看三思等一夜，守住钱袋护好家

非法集资活动点多面广，这里小编给大家再分享下自己压箱底的防非指南——“四看三思等一夜”，大家一定要谨记在心喔！

01丨四看

❶看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。
❷看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。
❸看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。
❹看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

02丨三思

❶思自己是否真正了解该产品及市场行情。
❷思产品是否符合市场规律。
❸思自身经济实力是否具备抗风险能力。

03丨等一夜

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。


 

 写 在 结 尾 

 

“虚拟货币”“元宇宙”等金融概念看似存在高科技与高收益，实则很大程度上与非法集资、诈骗等违法金融活动存在关联。小编再次提醒，投资者们一定要擦亮双眼，远离非法集资活动，避免个人财产遭受不必要的损失哦！


【声明】以上信息均来自公开资料，不代表中信证券观点，不构成投资建议。股市有风险，投资需谨慎。

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