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反洗钱宣传月｜受益所有人识别到底是啥？

所属：营业部公告作者：时间：2022-08-02 10:32:37

“证券市场的参与主体众多，为防范犯罪分子利用复杂的股权、控制权来掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或者交易目的，反洗钱法律法规要求证券公司对非自然人客户进行客户尽职调查，了解客户的业务性质与股权或者控制权结构，登记相关的受益所有人信息。”

接下来，小编就带大家一起来了解证券公司是如何进行受益所有人识别工作的！

— 01 —

什么是受益所有人？

受益所有人指最终拥有或实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个自然人。

— 02 —

如何识别受益所有人？

受益所有人需要综合通过以下三种方式识别。

直接或间接拥有法人或者非法人组织25%（含）以上股权或合伙权益的自然人。

单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人，包括但不限于通过协议约定、亲属关系等方式实施控制，如决定董事或者高级管理人员的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。

直接或者间接享有法人或者非法人组织25%（含）以上收益权的自然人。

当使用上述方式均无法识别受益所有人时，法人或者非法人组织的高级管理人员应认定为受益所有人。

— 03 —

需要客户配合提供什么资料？

公司股权架构图、合伙协议、信托协议、公司年报、公司章程等都是证券公司识别受益所有人时所需要的重要材料。

此外，证券公司还需要登记受益所有人的身份信息，留存其身份证件的复印件。

— 04 —

证券公司除了登记还要做什么？

证券公司除了登记受益所有人信息、留存相关文件外，还应对受益所有人信息进行必要的核实。例如通过国家企业信用信息公示网、全国中小企业股份转让系统、中国证券投资基金业协会信息公示系统等公开渠道，查询受益所有人信息是否被准确识别。

— 05 —

只有证券公司识别受益所有人吗？

按照法规要求，所有反洗钱义务机构都应当对非自然人客户进行受益所有人识别，例如银行、证券公司、保险公司、信托公司等机构。

2021年12月，为贯彻落实《市场主体登记管理条例》，做好受益所有人备案和信息管理工作，中国人民银行、国家市场监督管理总局联合起草了《市场主体受益所有人信息管理暂行办法（草案公开征求意见稿）》。草案指出，公司、合伙企业、外国公司分支机构应当备案受益所有人信息。我国受益所有人信息备案机制正在逐步完善。

证券公司识别受益所有人，既是开展客户尽职调查的重要环节，也是防范各类违法违规活动的重要举措。配合受益所有人识别，提供真实的信息资料，不但可以避免业务办理中的“麻烦”，还是对自身权益的多一份保障。

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